恶意拖欠贷款立案标准 (一)

恶意拖欠贷款立案标准

最佳答案以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元的予以立案。

一般情况下拖欠货款属于民事合同纠纷，可以通过起诉维权。恶意拖欠贷款5000元就可以立案了,信用卡2000就可以立案。

债务人恶意拖欠债务，债权人可以与债务人协商，要求其还债；协商不成的，债权人可以书写起诉状、起诉状副本、准备证据，向法院起诉；或者申请支付令，向法院递交申请书和证据材料。

债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。

恶意拖欠货款不构成罪，属于经济纠纷，可以协商解决，协商不成直接去法院起诉。法院根据证据作出裁判，拖欠着拒不执行生效法律文书可以申请强制执行，在执行中拖欠着会上黑名单，进入个人征信系统，现在法院系统全国联网，只要进入黑名单的人走到哪都不能再高消费。因此进入黑名单的人损失很大，一个人诚信没了对于以后生意会有影响。

对于恶意欠银行贷的后果：

1、如果一次没有归还贷款，贷款银行通过电话或短信的方式通知并提醒需要按时还款同时会产生罚息。

2、如果多次没有归还贷款达到一定的次数，今后将无法获得任何其他金融机构贷款。个人征信系统中也会出现不良记录。一旦出现信用污点即便是后来将贷款补上，信用污点也会跟随着借款人长达五年之久。

3、银行可以向法院起诉，要求偿还贷款，如不能偿还，银行可申请法院拍卖房屋。因为目前的银行按揭贷款都是用房屋作抵押的，而根据最高人民法院的司法解释，经登记的抵押房屋，可以拍卖。

4、失信被执行人名单是指《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》（2013年7月1日最高人民法院审判委员会第1582次会议通过） 第一条规定中所指的“被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务”的六类人名单，对失信被执行人惩戒的具体范围。主要是三个方面：

一是禁止乘坐飞机、列车软卧；

二是限制在金融机构贷款或办理信用卡；

三是失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。

法律依据：

《刑法》第一百七十五条

（高利转贷罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍五倍以下罚金；数额巨大的，处三年七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

恶意拖欠货款多少可以立案？ (二)

最佳答案一般恶意拖欠货款四千元可以立案，若拖欠的是信用卡则欠款两千元就可以立案了。但是对于民事纠纷案件来说，法律规范并没有严格限制债务纠纷的立案金额，只要提交的证据满足起诉条件，法院通常就会立案。 一、恶意拖欠货款多少可以立案

如果是正常的拖欠货款，多少钱都不算刑事案件，民事诉讼立案是没有最低数额限制的，多少都可以立案。如果拖欠货款，一般建议先沟通，要求及时归还货款，如果对方仍不归还时可以采取一些措施：

1、协商让他的亲朋好友或家人帮忙还钱;

2、协商用其他价值相当的财产清偿或提供相应的担保;

3、向债务人发送催款函或律师函;

4、要求债务人订立还款计划书或签订还款协议书;

6、尽快采取法律措施，如起诉、申请仲裁、申请支付令等，在起诉的同时还可以申请财产保全。

二、恶意拖欠货款怎么起诉：

(一)当事人起诉，首先应提交起诉书，并按对方当事人人数提交相应份数的副本。当事人是公民的，应写明双方当事人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址;当事人是单位的，应写明单位名称、地址、法定代表人或负责人姓名。起诉书正文应写明请求事项和起诉事实、理由，尾部须署名或盖公章。

(二)根据谁主张谁举证原则，原告向法院起诉应提交下列材料：

1、原告主体资格的材料。如居民身份证、户口本、护照、港澳同胞回乡证、结婚证等证据的原件和复印件;企业单位作为原告的应提交营业执照、商业登记证明等材料的复印件。

2、证明原告诉讼主张的证据。如合同、协议、债权文书(借条、欠条等)、收发货凭证、往来信函等。

(三)当事人向法院提交书证，应填写一式两份证据清单，详细列明提交证据的名称、页数。证据经法院承办人核对后，由承办人在证据清单上签字盖章，一份交当事人，一份备案。

(四)立案庭在当事人履行必须的手续和交齐有关证据材料之后，在七天内，对符合立案条件的，办理立案手续;对不符合立案条件的，依法裁定不予受理。

(五)当事人应在收到受理通知书之日起七天内预交案件受理费和其他诉讼费用，如确有困难，可在预交期内向本院提出减、缓、免交的书面申请，逾期不交或者书面申请缓、减、免交未获批准而仍不预交的，本院将裁定按自动撤诉处理。

(六)立案手续后，案件由法院排期开庭，当事人应服从法院的各项工作安排，并于结案后到财务室结算诉讼费用，多退少补。

对于债务关系建立之后，在约定的还款期限届满时，债权人可以采取任何合法的方式去讨债。若是向对方提出还款的请求时，对方以自己没钱故此不能，但经过核实之后，发现对方实际上有还款能力，那么债权人就可以起诉此恶意欠债者。

恶意拖欠贷款的立案标准是什么 (三)

最佳答案恶意拖欠贷款不构成刑事犯罪，属经济纠纷范畴，通过协商解决，若协商不成则可直接向法院提起诉讼。

恶意拖欠货款金额达到5000元或信用卡欠款2000元，银行即可依法立案。若银行将案件诉至法院，判决后债务人未履行义务，银行有权申请法院强制执行。

若债务人具有履行判决能力却故意不执行，情节严重可能构成拒不执行判决罪。然而，如果债务人确实存在履行困难，法院会给予一定的宽限时间，以确保公平处理。

相关法律依据来自《刑法》第三百一十三条，内容规定了对于法院判决、裁定有能力执行而拒不执行的行为，根据情节严重程度，可能会判处三年以下有期徒刑、拘役或罚金；情节特别严重者，可能面临三年七年的有期徒刑和罚金。

对于单位犯有前述罪行的情况，将对单位处以罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人按照相同规定进行处罚。

恶意拖欠货款立案标准是什么 (四)

最佳答案立案标准决定案件是否具备法律程序的资格。刑事案件立案标准由侦查机关制定。

恶意拖欠货款立案标准涉及非法占有目的，诈骗银行或其他金融机构贷款，数额达到一万元，应立案追究。

依据法律，《最高人民法院关于审理买卖合同纠纷案件适用法律问题的解释》第二十四条第四款指出，在买卖合同未约定逾期付款违约金或计算方法时，若出卖人以买受人违约为由主张赔偿逾期付款损失，法院可基于中国人民银行同期同类人民币贷款基准利率，参照逾期罚息利率标准计算。

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