e租宝非法集资500亿案全解析

e租宝非法集资500亿案全解析

一、e租宝平台概况与犯罪背景

e租宝平台上线

2014年7月，金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台“e租宝”打着“网络金融”的旗号正式上线。该平台由钰诚集团收购并改造，以开展“融资租赁债权转让业务”为名义，吸引投资者。

犯罪背景与动机

钰诚集团及其关联公司通过“e租宝”平台，以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金。其犯罪动机主要在于迅速扩张集团规模，并通过非法集资获取巨额资金。

二、非法集资手段与规模

虚构融资租赁项目

“e租宝”平台所宣称的融资租赁项目大多名不副实。犯罪嫌疑人通过收买企业信息或注册空壳公司等方式，在平台上虚构项目，以吸引投资者。据警方调查，在已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。

高额利息承诺

“e租宝”平台共推出过6款产品，预期年化收益率在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的收益率。许多投资者正是被这种高额利息所吸引，从而上当受骗。

非法集资规模

截至2015年12月，“e租宝”平台实际充值并投资的用户数量约90万人，累计交易发生额达700多亿元，实际吸收资金达到500多亿元。

三、案件调查与抓捕行动

案件调查过程

2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。公安机关发现，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险，且已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。

抓捕行动与后续侦查

为避免投资人蒙受更大损失，2015年12月8日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕

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