涉嫌票据诈骗

导语：在当今复杂的金融环境中，票据作为重要的支付和融资工具，其安全性和合法性备受关注。然而，涉嫌票据诈骗的案件时有发生，严重扰乱了金融秩序，损害了企业和个人的合法权益。本文将深入剖析票据诈骗的犯罪手法、法律界定、防范措施以及典型案例分析，旨在提高公众对票据诈骗的警惕性，共同维护金融安全。

票据诈骗的犯罪手法

票据诈骗犯罪手法多样，且随着技术进步和金融市场的发展不断演变。常见的犯罪手法包括：

1. 伪造企业印章，开立电子商票。犯罪分子通过伪造国有企业或大型企业的印章和公文，在银行开立企业对公账户，并签发电子商业承兑汇票，通过转让贴现方式实施诈骗。

2. 签发空头支票或无资金保证的汇票。犯罪分子在无真实交易背景或账户资金不足的情况下，签发空头支票或无资金保证的汇票，骗取他人财物。

3. 冒用他人票据。犯罪分子擅自以合法持票人的名义，支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人票据，进行诈骗活动。

4. 利用票据质押融资模式诈骗。犯罪分子利用城投公司或其他企业融资心切的心理，通过票据质押融资模式，构造票据诈骗。

根据《中华人民共和国刑法》第194条第1款的规定，票据诈骗罪是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

为了有效防范票据诈骗犯罪，需要采取以下措施：

1. 广泛宣传票据知识。利用媒体广泛宣传票据、结算知识，提高全社会防范票据诈骗犯罪的意识和水平。银行应定期或不定期地举办票据诈骗案件通报会、培训班，传授鉴别真假票据的技巧。

2. 完善内部控制机制。银行应强化内部控制，严密支付结算操作程序和手续，建立票据审核责任制，固定专人审核票据，并实行票据防伪暗记审核程序化。同时，要加强对柜面人员的风险防范教育和票据防伪工艺、防伪知识的培训。

3. 采用高新技术手段。加强票据防伪技术的研究，提高票据使用的安全系数。开发、研制、配备先进的防假识假技术和专用验票仪设备，积极推广应用支付密码和二维码技术，提高票据防伪性能。

4. 加强制度防范。完善票据、结算法律、法规和制度，堵塞管理漏洞。银行应加强对典型案例的分析、研究，查找管理漏洞，并及时向公安部门报案。

案例一：宋某等人诈骗案。甘肃酒泉宋某等人通过伪造“中国有色工程有限公司”等资料，冒充央企工作人员在银行开立企业对公账户，并签发3400万元人民币的商业承兑汇票，向第三方公司转让获取贴现实施诈骗，涉案金额1亿元。此案揭示了伪造企业印章开立电子商票的犯罪手法。

案例二：陈某某票据诈骗案。陈某某作为A公司的实际控制人，因无法偿还借款，通过开具无真实交易且不能兑付的商业承兑汇票，骗取他人财物共计121万余元。此案表明，签发无资金保证的商业承兑汇票是票据诈骗的常见手段。

总结：票据诈骗犯罪严重危害金融秩序和公众财产安全。通过剖析犯罪手法、法律界定、防范措施以及典型案例分析，我们认识到，防范票据诈骗需要社会各界共同努力。公众应提高警惕，学习票据知识；

明白涉嫌票据诈骗的一些要点，希望可以给你的生活带来些许便利，如果想要了解其他内容，欢迎点击协律网的其他栏目。