金融诈骗判刑案例

金融诈骗判刑案例

### 金融诈骗判刑案例

金融诈骗，作为一种严重破坏市场经济秩序、侵害人民群众财产权益的犯罪行为，一直以来都受到法律的严厉打击。以下将通过几个典型案例，详细阐述金融诈骗的判刑情况，以期提高公众的防范意识。

一、假冒基金公司网络诈骗案

标签：假冒基金、网络诈骗

从2017年起，郑某等人搭建了一系列如“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台，这些平台在外观上仿照正规基金平台，具备基金产品买卖、支付提现、客服投诉等功能，但实际上却是一个巨大的骗局。郑某通过后台控制基金指数涨跌，从而操控投资人的盈亏。为了吸引投资者，他们招募了大量代理商和业务员，利用微信等网络社交软件发布虚假信息，冒充基金经理、投资顾问等身份，向被害人发送虚假的投资盈利截图，制造投资回报丰厚的假象。当被害人被诱惑注册、充值、交易后，郑某等人便以收取高额手续费、控制期货类基金指数涨跌等方式骗取投资款。这一诈骗行为涉及金额高达1.2亿余元。经过司法机关的审理，郑某被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其余同案犯也被判处不等的有期徒刑和罚金。此案例警示我们，对于网络上的基金投资平台，必须保持高度警惕，仔细甄别其真实性。

二、虚假外汇交易平台诈骗案

标签：虚假外汇、交易平台

2019年，曹某和蒋某龙共谋利用“融通天下”等虚假外汇投资平台实施诈骗。他们通过操控平台后台数据控制涨跌，骗取被害人投资款。为了吸引投资者，他们招募业务员并进行“话术”培训，让业务员以虚假身份在微信上发布虚假盈利信息，吹嘘平台有专业老师指导投资、有内部消息，诱骗被害人在平台上注册投资。当被害人在平台上购买外汇后，曹某和蒋某龙便操控数据使投资款大部分或全部亏损，而这些钱实际上都进入了他们的账户。此案件涉及金额达620余万元。经过审理，曹某和蒋某龙被分别判处有期徒刑十三年九个月和十三年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金。这一案例再次提醒我们，对于外汇投资平台，必须谨慎选择，避免陷入诈骗陷阱。

三、非法荐股诱骗股民高位接盘诈骗案

标签：非法荐股、高位接盘

2020年，武某凯等人组织了一个非法荐股诈骗团伙，他们通过注册多个微信号并统一命名，引诱股民进入股票分析微信群。团伙成员冒充投资顾问、普通股民等身份，在微信群内发布虚假的股票盈利截图和投资建议，逐步取得股民信任。

国际上最著名的10个金融诈骗案例知多少？ (一)

答在金融欺诈的世界里，一个个惊天骗局揭示了资本市场的复杂与险恶。以下，我们将深入剖析十大国际知名金融诈骗案件，它们的规模、影响以及教训，将使我们对金融欺诈有更深刻的认识（全文长度约1500字，阅读时间大约x分钟，对于忙碌的读者，这里的故事不容错过）。

1. 伯纳德·马多夫的庞氏骗局

美国华尔街的传奇人物伯纳德·马多夫，曾以投资神话的面目出现。2008年，他因涉嫌操纵5000亿美元的庞氏骗局被揭穿，通过虚构的高额回报和虚假投资策略吸引客户。然而，实质上，马多夫用新投资者的资金支付老投资者的回报，最终导致金融帝国的崩溃。这一事件引发了对金融监管和投资者教育的深刻反思。

2. 北欧信贷银行诈骗的启示

瑞典的北欧信贷银行曾是金融界的巨头，但2002年的诈骗案震惊世界，高管们通过虚假公司和账户转移巨资，导致1.1亿美元的损失。这个案例揭示了金融监管的漏洞，全球对大型金融机构的监管和透明度都受到了强烈关注。 3. Enron的财务丑闻

Enron的破产不仅因为其虚报收入和隐藏债务的手段，而是整个公司治理结构的崩塌。这个案例深刻影响了美国证券监管，推动了公司治理准则的改革和企业道德的审视。

4. 麦克斯·海德格的欺诈行为

诺贝尔奖得主麦克斯·海德格的诈骗案，暴露了德国金融监管的不足，他的欺诈行为最终导致6年监禁。此次事件促使德国对金融监管进行改革，加强了对金融犯罪的打击。 5. 从Enron安然会计丑闻看金融监管

Enron的破产不仅因为会计作假，还暴露了监管机构的疏忽。这起事件推动了会计行业改革和投资者保护机制的强化，警示我们警惕企业伦理的缺失。 6. 中国兴业期货的警示

2007年，兴业期货的营业部副经理利用投资者的信任，通过虚假交易骗取1.7亿人民币，揭示了我国金融市场的监管漏洞。此后，监管机构加强了对金融市场的监管力度，以维护金融秩序。 7. 贝尔斯登的金融危机之痛

2008年，贝尔斯登的破产成为次贷危机的导火索，全球金融体系遭受重创。这个案例警示我们，过度放贷和风险管理的疏忽可能引发灾难性的后果。 8. 华盛顿互贷平台的庞氏骗局

2018年的互贷平台诈骗案让人们警惕新型金融模式下的诈骗风险，对P2P行业的声誉和监管提出了新的挑战。美国证监会借此加强了对互贷平台的监管，保障投资者权益。 9. 苏格兰皇家银行的教训

2008年金融危机中，苏格兰皇家银行的国有化事件揭示了银行系统的脆弱性。监管不力和风险控制的缺失，引发了全球对金融监管和银行业的再思考。 10. 马达福骗局：庞氏骗局的警示

马达福案，金融史上最大的庞氏骗局之一，揭示了诈骗者如何利用精心设计的谎言榨取数十亿美元。这个案例提醒我们，投资时必须保持警惕，警惕那些看似诱人的高收益背后的陷阱。

这些案例不仅揭示了金融欺诈的狡猾，更警醒我们对金融市场的透明度和监管机制的必要性。每一次诈骗的曝光，都是我们对金融安全的一次深刻反思。

金融诈骗案件一般多久结案 (二)

答根据一般的情况来看，诈骗案在约莫七个月的时间内便可进入结案阶段。

至于究竟该案多长时间能顺利完结，这取决于诈骗案的具体事实以及证据的收集何时得到确认。

每位案件情况均有所不同，因此具体的时间跨度也难以加以衡量。

一旦有受害者进行报案，公安部门便会对其进行核查，倘若经初步评测后显示此案满足立案的条件，那么公安部门便可予以立案处理。

在此过程中，犯罪嫌疑人员需要接受调查或在逃状态。

而若犯罪嫌疑人已落实逮捕，那么公安部门便会依据刑事诉讼法的各项规定逐步推进相关程序。

通常而言，整个侦查阶段需要耗费大约3个月的时间。

另外，如需实施取保候审措施，该期限最长为1年。

在审查起诉环节则需要2个月左右的时间。

若需补充侦查，每次将增加1个月的时间限制，且总数不超过两次。

至于审查起诉阶段，大致需要2个月时间。

而在终局性的审判阶段，依据案件复杂程度，所需时限大概需要3个月左右。

一般来说，自犯罪嫌疑人落网的那刻起至本案得以解决，整个过程的时间差通常为7个月至1年不等。

虽然如此，但若是案件的复杂性较高，比如涉及到大型诈骗团伙并且被害人数众多的话，则可能会导致处理的时长进一步延长。

金融犯罪案件的立案条件 (三)

答一、金融犯罪立案标准

1、在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为第一层面的判断标准(即通过对行为人控制或者准备控制他人财物的行为的合法性分析，首先确认行为人具有非法占有目的的可能性)，

将失控条件作为第二层面的判断标准(即考察其心理上对使财物完全脱离权利人的有效控制是否具有明确的追求，以此作为决定性条件)，基本形成了一个完整的判断体系。

2、数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。2001年4月18日由最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(以下简称《追诉标准的规定》)，对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到数额的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任;未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。

3、金融诈骗的犯罪主体修订后的刑法只规定了单位可以成为四种金融诈骗犯罪行为的犯罪主体。单位是金融活动的主要主体，如申请贷款的多为单位，信用卡有单位卡和个人卡两种，在投保和有价证券(如股票)交易中，以单位为大户。因此，完全存在单位进行贷款诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗、有价证券诈骗的可能。而且，单位贷款的数额，信用卡中单位卡数额，大户的证券交易、单位投保的数额远非个人能比。因此，一旦发生诈骗，危害性更大。修订后的刑法没有规定单位成为这四种金融诈骗的主体，不能不说是立法的疏忽，建议立法时予以完善。

二、金融犯罪的特点

1、多元化

不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位;既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员;既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员;既有国内不法分子，也有国外不法分子。

2、隐蔽性

(1)犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。

(2)金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。

(3)犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。

3、智能性

金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。犯罪人除了利用金融方面的知识外，还利用高技术、高科技手段作案，还有一些是利用国内联行、国际信贷结算业务等作案，其智能性高于一般刑事犯罪。

金融凭证诈骗刑事案件犯罪案件要判多久？ (四)

答金融凭证诈骗罪既遂一般判五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑。

【法律依据】

《刑法》第一百九十四条

有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；

（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

看完本文，相信你已经对金融诈骗判刑有所了解，并知道如何处理它了。如果之后再遇到类似的事情，不妨试试协律网推荐的方法去处理。