贷款诈骗罪的立案标准~贷款诈骗罪该如何进行认定

贷款诈骗罪的立案标准 (一)

贡献者回答贷款诈骗罪的立案标准主要包括以下几种情形：

编造引进资金、项目等虚假理由：以虚假的资金或项目需求为借口，骗取银行等金融机构的贷款。

使用虚假的经济合同：通过订立并不存在的或内容虚假的经济合同，来骗取金融机构的贷款。

使用虚假的证明文件：提供伪造或变造的各类证明材料，如收入证明、资产证明等，以骗取贷款。

使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保：利用虚假的产权证明文件作为贷款担保，或者对同一抵押物进行超值或重复担保，以骗取金融机构的贷款。

法律依据：根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，上述行为若以非法占有为目的，且诈骗数额较大的，将构成贷款诈骗罪，并会受到相应的刑事处罚。

贡献者回答贷款诈骗罪的认定需要符合以下构成要件：

一、客体要件贷款诈骗罪既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，也侵犯了国家金融管理制度。

二、客观要件表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，且数额较大的行为。

三、主体要件贷款诈骗罪的主体是一般主体，即任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。银行或其他金融机构的工作人员如果与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。

四、主观要件贷款诈骗罪在主观上由故意构成，且行为人必须具有非法占有的目的。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》第五十条

贡献者回答贷款诈骗罪的认定需符合以下要件：

客体要件：

贷款诈骗罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，也侵犯了国家金融管理制度。

客观要件：

在客观方面，贷款诈骗罪表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，且数额较大的行为。

主体要件：

贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。

主观要件：

贷款诈骗罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即行为人明知自己的行为会发生侵害银行或其他金融机构财产所有权和国家金融管理制度的危害结果，并且希望这种结果发生。

法律依据：根据《刑法》第193条，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，将受到相应的刑事处罚，包括有期徒刑、拘役、罚金等。

贡献者回答贷款诈骗罪的认定主要依据以下几个方面：

主观故意：

非法占有为目的：贷款诈骗罪要求行为人主观上具有非法占有的目的，即从一开始就没有打算归还贷款。

客观行为：

编造虚假理由或使用虚假合同：行为人通过编造不存在的贷款理由或使用虚假的贷款合同来骗取贷款。伪造证明文件：提供伪造的证明文件，如虚假的财务报表、产权证明等，以证明其还款能力或贷款用途的真实性。虚假担保：提供虚假的担保人或担保物，或虽提供真实担保但担保无法代偿，以骗取贷款。

贷款用途与结果：

携款潜逃：骗取贷款后携款逃跑，不再与金融机构联系。大部分资金用于非申请事由：将贷款的大部分资金用于与申请事由不符的用途。用于违法活动：将贷款用于违法犯罪活动。改变贷款用途：擅自改变贷款用途，且改变后的用途不当或违法。为不当利益改变用途：为获取不当利益而改变贷款用途。

法律条款：

根据《刑法》第一百九十三条，贷款诈骗罪是明确规定的犯罪行为，其处罚根据涉案金额和情节严重程度而定。

主体限定：

贷款诈骗罪的罪行主体为个人，单位不可构成此罪。

综上所述，贷款诈骗罪的认定需要综合考虑行为人的主观故意、客观行为、贷款用途与结果，以及是否符合相关法律条款的规定。

明白贷款诈骗罪的立案标准~贷款诈骗罪该如何进行认定的一些要点，希望可以给你的生活带来些许便利，如果想要了解其他内容，欢迎点击协律网的其他栏目。